Forex I.

Autor: Ján Lopušek | 6.3.2016 o 23:49 | (upravené 7.3.2016 o 19:39) Karma článku: 6,35 | Prečítané:  635x

“Na Forexe sa dá pohodlne zarábať.” Alebo “Na Forexe zarobí každý.” Od finančných regulátorov, globálnych bánk, vládnych predstaviteľov, sieti brokerov až po ľudí samotných, všetc tvoria dopyt po prostredí rýchlych zárobkov...

O Forex sa zaujímam niekoľko rokov. Je to zatiaľ pekne divoká jazda. Začiatky s vami zamávajú tak, že nie každý to dokáže ustáť. Niektorí finančne, iní psychicky a po čase to väčšina vzdá. Ďalšia veľká skupina sa snaží bojovať so sebou samým a robí donekonečna tie isté chyby. Vraví sa, že až 80% retailových traderov je dlhodobo neprofitabilných. Dlhodobo teda balansujú nad bilanciou okolo nuly.  A naozaj len malá skupina je dlhodobo v zisku (a psychicky v poriadku). Prvýkrát sme s parťákom rýchlo vyleteli hore a neskutočne tvrdo padli na hubu. Teraz máme malý poctivý business, budujeme ho postupne, kľudne spávame a tešíme sa z toho.

Čo je Forex?

Pre medzinárodné obchodné transakcie bolo po celé stáročia výmenným platidlom zlato. Jeho možnosti však boli obmedzené pre dynamiku 20. storočia. Tzv. Zlatý Štandard (1875) bol opakovane opustený počas svetových vojen, keď štáty potrebovali tlačiť viac peňazí na svoje šialenosti a zásoby zlata na to nepostačovali. Po druhej svetovej vojne vzniká dohoda v Bretton-Woode, ktorá okrem iného stanovuje fixné výmenné kurzy a určuje za kľúčovú menu Americký Dolár ako hlavný prostriedok výmeny. Dolár bol jedinou menou vymeniteľnou za zlato. Na rozdiel od zlata však dolár poskytoval investorom zisky z úroku a motivoval ich  k nákupu, čím si zabezpečil pozíciu svetovej rezervnej meny. Súčasný gigantický dlhový systém bol nepriamo spôsobený touto motiváciou navyšovať objem dolárov.

Opustenie viazanosti dolára na zlato v r. 1971 (opustenie bretton woodskeho systému) umožnilo plávajúcim kurzom voľné obchodovanie a vznik špekulácie na pokles / rast hodnoty kurzov hlavných svetových mien.  Následkom niekoľkých legislatívnych úprav vzniká oficiálne v marci 1973 Forex = Foreign Exchange Currency (Market), skratka FX.

Forex sú spojené nádoby kupujúcich a predávajúcich. Pôvodne bol sprístupnený len veľkým bankám, ktoré si vzájomne decentralizovali trh s menami. Postupujúca liberalizácia prostredia v USA, Veľkej Británii, Nemecku, Kórei, či dokonca v Číne uvádza Forex do nových krajín. Známym participantom je napríkad aj Irán. Koncom 80 rokov bol trh dostupný vo väčšine štátov, avšak moderný Forex ako ho poznáme dnes je postavený na vysokorýchlostnom internetovom pripojení a online platformách s takmer úplnou legislatívnou liberalizáciou. Prvé online obchody sú zaznamenané v roku 1993, v roku 2000 vzniká firma Metaquotes, ktorá vyvinula pravdpodobne najpopulárnejší tradingový online nástroj - Metatrader.

Ako to funguje ...

Predstavte si, že ste americká korporácia so sídlom v USA, obchodujete po celom svete a zisky repatriujete v dolároch. Vygenerujete zisk v európe a potrebujete ho kvartálne previesť z eura do dolárov ale chcete normálny, trhový kurz a nie ten, ktorý ponúkajú banky. Prípadne rátate s možnosťou, že kurz dolára bude voči euru stúpať. Idete na Forex, kde sa môžete zahedžovať (poistiť) na daný kurz.

Okrem korporácií participujú na trhu spomínaní veľký hráči, svetové banky, vlády, inštitucionálni investori, menoví špekulanti a podobne. Rozdeľujú sa do troch skupín = banky, fondy a retail (planktón). Ich správanie je regulované zákonom a je možné ho vyčítať napríklad z reportu COT (Commitment of Traders). Skúsení traderi by ho mali zahrňovať do svojích analýz najmä pokiaľ obchodujú swingové pozície a trendy.

Konektivita serverov obrovských medzinárodných bánk ako Barclays, HSBC, JP Morgan Chase, Deutsche bank a umožňuje vykonávať obrovské medzinárodné transakcie za účelom nákupu a predaja cudzích mien. Nie je nič výnimočné, ak jeden obchod tvorí napríklad nákup 10 miliárd dolárov. Denne sa na Forexe zobchodujú gigantické sumy v objeme 5 až 7 biliónov dolárov. Áno, je to dvanásť núl za sebou. 5.000.000.000.000 $. Veľké banky samozrejme neobchodujú so stratou. Narozdiel od malých hráčov na medzibankovom trhu sa deje takzvaná arbitráž, keď jedna banka vyhlási záujem o nákup alebo predaj jednej meny a ostatné majú svoje ponuky zverejnené, vyberie si tú najvýhodnejšiu.

Výhoda retailu spočíva v tom, že nie je na trhu viditeľný a nedokáže pohnúť s cenou, takže ste pre veľkých hráčov nezaujímavý. Za to ale spadáte do priemeru, na ktorý sa vedie lov a časté nasledovanie stáda vám jedného dňa  zaručene vypáli účet.

Retail (plantón) sa zaregistruje u brokera, pošle mu svoj občiansky a “proof of residence” (SIPO, faktúru a podobne), vloží si peniaze, stiahne platformu do mobilu, na tablet či desktop a môže obchodovať. Yes, that easy.

Chamtivosť je zlá

Ľudská chamtivosť vytvorila okolo Forexu závan nedôvery. Svet rýchlych zárobkov a pádov. Sofistikovaný gambling pre Japoncov. Na prvý pohľad je to tak. Prispieva k tomu extenzívna retailová scéna, ktorej vzniku dopomohla revolúcia v IT umožňujúca pomocou rýchleho pripojenia obchodovať doma z notebooku či tabletu, ako aj ďalšie zmeny v legislatíve. Od finančných regulátorov, globálnych bánk, vládnych predstaviteľov, sieti brokerov až po ľudí samotných, ktorí tvoria dopyt po prostredí rýchlych zárobkov, všetci majú svoj podiel na nedôveryhodnom mene tohto trhu.Napriek tomu je to zrejme najlikvidnejší trh na svete a dnešní investori by ho nemali ignorovať.

Forexoví šialenci

Na internete a zvlášť sociálnych sieťach narazíte na rôznych pseudo odborníkov, ktorí sa obchodovaním údajne živia. Sú ochotní vám posielať neuveriteľné výsledky ako dostali účet do plusu 1000% za rok a podobne. Keď ideme do detailov, nakoniec sa to vždy vyjaví ako podvrh, demo účet, alebo účet s vkladom 100 dolárov, úplným šťastím a s totálnym rizikom. Takíto ľudia aj keď sú istú dobu úspešní, často vypália účet spať kam patrí kvôli nedostatočnému nastaveniu parametrov obchodnej stratégie. Každý podnikateľ vie, že ak dosiahne 10% zisk z investovaných prostriedkov za rok, je to úspech. Banka vám ponúkne na termínovanom účte zisk 2%. Na Forexe sa však traderi oháňajú desiatkami percent výnosu za rok. Možné to je, ale dlhodobo udržateľné výsledky nad 15% sú mimoriadne náročné a preto nie je jednoduché takých ľudí nájsť.

Väčšina traderov, ktorých som postretával osobne sú nenápadní, skromne oblečení chlapíci (žien traduje menej, pritom sú štatisticky úspešnejšie). Typický úkaz je chlap 30tnik až 40tnik, flanelová košela, v ruke igelitka s reklamnými materiálmi od brokera, uvažujúc nad výhodnosťou jeho spreadov a účasti na tejto konferencii. Hold, aj to je zákazník. To že je dlhodobo neprofitabilný, alebo až stratový sa dá vyčítať z jeho neistého vystupovania. Iní druh sú dobrodruhovia ktorým sa darí posledného polroka, rok, ktorý zväčša vybielia účet a povedia si wow. Dám si to ešte raz! Ten malý zvyšok tvoria profitabilný traderi, ktorí častokrát končia v inštitucionálnom tradingu a pracujú pre banky, alebo zakladajú vlastné fondy, na ktorom pracujeme aj my s partnermi.

O zatiaľ najväčšom šialencovi mi povedal Kamil: nejaký chlapík trénuje online s tradermi jógu a na základe “výsledkov” potom obchodujú. Neviem presne zadefinovať či sa jedná o funda-mentálnu alebo technickú analýzu, každopádne o takejto analýze už jedna kapela spieva. Tento typ šialencov patrí do skupiny vychytralcov, ktorí zarábajú na ľudskej blbosti. A tej je na Forexe neúrekom. Môže za to nevzdelanosť záujemcov o Forex, respektíve ich chamtivosť, ale rovnaká chamtivosť panuje na druhej strane a tam sa už o nevzdelanosti povedať nedá.

Brokeri

Pravda je taká, že drvivá väčšina brokerov sa o vás zaujíma len trikrát. Prvý krát keď chcú, aby ste si vložili peniaze, druhýkrát keď chcú aby ste doposlali ďalšie a tretí krát aby ste neodišli k inému brokerovi. Nalákajú vás na nízke spready, bonus 200% ku založeniu účtu, webináre, semináre, mentoring, ukážu vám úspešné portfóliá, namotivujú heslami o slobode, spôsobe života, výnimočnosti, rýchlom zbohatnutí… kto by nechcel viesť život milionára? Naozaj si môžte dovoliť nechať ujsť takúto príležitosť? Zobudiť sa a mať zarobené? Ísť do práce len keď sa mi zachce?... Brokeri vlastne robia špinavú robotu na trhu, pretože zabezpečujú neustály prísun krachujúcich traderov (planktón). Trochu silné vyjadrenie, ale bohužial je to tak. Forex nie je win-win prostredie.

Brokerov sú desiatky a neexistuje najlepší. V dynamickom prostredí sa objavujú horší a lepší, ale je možné nájsť toho vhodného pre vaše aktuálne potreby.

Záver

Jedno je však isté. Neexistuje možnosť ako vám zagarantovať výnosy na Forexe. A keď, nebude sa jednať o desiatky percent ako to mnohí sľubujú. Je možné ich dosahovať, ale s pristúpením na určité riziko. Toto sú už detaily obchodnej stratégie, ktorú si musí každý nájsť a vybudovať sám. Alebo sa spojíte s niekým, kto to robiť vie a má niekoľkoročné výsledky.

 

Vzdelanie považujem za nekončiaci proces a o Forexe to platí o to radikálnejšie. V prípade záujmu môžem poradiť dobrú literatúru a najmä kurzy.

 

V ďalších článkoch napíšem detailnejšie o brokeroch, či ako robiť business na Forexe.

Páčil sa Vám tento článok? Pridajte si blogera medzi obľúbených a my Vám pošleme email keď napíše ďalší článok
Pridaj k obľúbeným

Hlavné správy

DOMOV

Minúta po minúte: Fico bude opäť kandidovať na šéfa Smeru, s Kaliňákom útočili na médiá

Vo funkcii podpredsedov skončia Čaplovič a Paška. Kandiduje aj Kaliňák.

DOMOV

Odhalila kauzu predsedníctva. Odkiaľ prišla Zuzana Hlávková?

Gymnázium, ktoré navštevovala, jej plánuje vyjadriť verejnú podporu.

EKONOMIKA

RegioJet skracuje svoje vlaky do Košíc, na prevádzku má málo vozňov

Jazdiť bude len so siedmimi vozňami.


Už ste čítali?